Pēdējā laikā Baltijas reģiona finanšu sektorā un publisko iepirkumu vidē ir izgaismojusies nopietna problēma – viltotu starptautisko banku garantiju aprite. Lietuvas tirgū fiksēti gadījumi, kad valsts iestādes un pašvaldību uzņēmumi saņēmuši dokumentus, kas it kā izdoti Japānas giganta “Sumitomo Mitsui Trust Bank” vārdā. Šis incidents ir licis Luksemburgas finanšu sektora uzraudzības komisijai (CSSF) izplatīt oficiālu brīdinājumu par krāpniekiem, kuri nelikumīgi izmanto minētās bankas identitāti.
Šī situācija nav tikai atsevišķs incidents kaimiņvalstī; tā atsedz plašāku un bīstamāku tendenci starptautiskajā finanšu garantiju tirgū. Problēmas pamatā ir tā dēvētā regulējuma “pelēkā zona”, kurā iepirkumu rīkotājiem un uzņēmējiem ir ārkārtīgi sarežģīti patstāvīgi pārliecināties par ārvalstu finanšu iestāžu izsniegto dokumentu autentiskumu. Tas rada tiešus riskus ne tikai uzņēmumu stabilitātei, bet arī valsts budžeta līdzekļu drošībai.
Starptautisko banku vārda nelikumīga izmantošana
Krāpniecības shēma parasti ir vienkārša, bet efektīva: uzņēmumi, piedaloties iepirkumos, iesniedz finanšu garantijas, kas vizuāli atbilst visiem standartiem un ir izdotas it kā no pasaulē atpazīstamu banku filiālēm, piemēram, Luksemburgā. Tomēr, padziļināti pārbaudot šos dokumentus, atklājas, ka bankas par tiem neko nezina. Luksemburgas CSSF savā publiskajā reģistrā ir iekļāvusi brīdinājumu, ka krāpnieki izmanto “Sumitomo Mitsui Trust Bank” Luksemburga filiāles nosaukumu, lai maldinātu darījumu partnerus.
Šādi viltoti dokumenti visbiežāk parādās gadījumos, kad pasūtītājs prasa bankas garantiju kā nodrošinājumu līguma izpildei. Tā kā pārbaudes process starptautiskā līmenī ir laikietilpīgs un prasa specifiskas zināšanas par ārvalstu reģistriem, daudzi dokumenti sākotnēji tiek pieņemti bez aizdomām.
Nozares spēlētāju skaidrojums un drošības garantijas
Reaģējot uz tirgū valdošo satraukumu, apdrošināšanas brokeru sabiedrība “Draudita” ir sniegusi skaidrojumu par savu darbības modeli un sadarbības partneriem. Uzņēmums uzsver, ka visas viņu piedāvātās garantijas tiek rūpīgi pārbaudītas un sadarbība notiek tikai ar starptautiski atzītiem starpniekiem. Konkrētajā gadījumā “Sumitomo Mitsui Trust Bank” garantijas tika nodrošinātas caur Apvienotajā Karalistē reģistrētu starpnieku “London Financial Guarantees” (LFG).
LFG vadītāja Letīcija Flavija Dua (Laetitia Flavie Doua) skaidro, ka uzņēmuma pamatkapitāls sasniedz 220 miljonus eiro un tā lielākais akcionārs ir Ņujorkas fondu biržā kotēta kompānija. Lai nodrošinātu maksimālu caurspīdīgumu, LFG izmanto modeli, kurā daļa pamatkapitāla tiek ieķīlāta, lai varētu izdot bankas garantijas gadījumos, kad klientam ir nepieciešama tieši bankas licence. Šāds modelis tiek īstenots caur uzņēmuma Ņujorkas biroju, nodrošinot juridisku un finansiālu segumu izsniegtajām saistībām.
“Draudita” direktors Igns Panka norāda, ka uzņēmums nešaubās par savu partneru uzticamību, jo katrs starpnieks tiek vērtēts pēc stingriem kritērijiem. Tomēr tirgus kopējā situācija liecina, ka pat pieredzējušiem tirgus dalībniekiem ir jābūt modriem.
Kā pasargāt sevi no viltotām finanšu garantijām?
Latvijas uzņēmējiem un valsts iestādēm, saskaroties ar ārvalstu finanšu garantijām, ieteicams ievērot vairākus drošības soļus:
- Reģistru pārbaude: Vienmēr pārbaudiet finanšu iestādi mītnes valsts regulatora mājaslapā (piemēram, Luksemburgas CSSF vai Lielbritānijas FCA). Pārbaudiet, vai nav publicēti brīdinājumi par konkrētā vārda izmantošanu.
- Tiešā saziņa: Ja rodas šaubas, sazinieties ar bankas centrālo biroju vai attiecīgo filiāli tieši, neizmantojot dokumentā norādītos kontaktus.
- Starpnieku reputācija: Pārbaudiet starpnieku pamatkapitālu un akcionāru struktūru. Solidām kompānijām šī informācija ir publiski pieejama un pārbaudāma neatkarīgos avotos.
- Juridiskā ekspertīze: Sarežģītu starptautisku garantiju gadījumā piesaistiet juristus, kas specializējas starptautiskajās banku tiesībās.
Finanšu garantiju tirgus caurspīdīgums ir būtisks visas Baltijas ekonomikas stabilitātei. Kamēr regulējums starptautiskā līmenī vēl tikai pilnveidojas, galvenais instruments pret krāpniecību paliek rūpīga un kritiska saņemto dokumentu pārbaude.
Avots: BNS
/linkKomentāri